Контрагенты — юридические или физические лица, с которыми организация заключает сделки. От их благонадежности зависит не только стабильность бизнеса, но также юридическая безопасность самой компании. В этой статье мы проанализируем самые популярные сервисы для проверки контрагентов через интернет.
Почему важно проверять контрагентов перед сотрудничеством
Даже формально зарегистрированное юрлицо может иметь большие долги, участвовать в судебных спорах, работать через номинальных директоров или быть на стадии ликвидации. Связь с такими компаниями может привести к финансовым потерям, проблемам с налоговой, блокировке счетов и даже к уголовной ответственности — например, если контрагент вовлечен в незаконные схемы. Это лишь одна из причин, по которым стоит использовать сервисы для проверки контрагентов перед заключением договоров.
Проводя проверки, ФНС учитывает не только ваши документы, но также благонадежность партнеров. Если контрагент использует массовый адрес, не сдает отчетность или включен в «черные списки» — это всегда повышенный риск. Онлайн-сервисы для проверки контрагентов также могут выявить признаки однодневок: нулевую отчетность, отсутствие сотрудников, уставного капитала, подозрительную финансовую активность.
Особенно важно использовать сервис проверки контрагентов при заключении крупных сделок с предоплатой, участии в госконтрактах, выстраивании долгосрочного партнерства.
Сервисы ФНС для проверки контрагентов
Федеральная налоговая служба предоставляет ряд сервисов для проверки контрагентов, которые позволяют бесплатно проверить юридическое лицо или индивидуального предпринимателя на предмет благонадежности.
«Проверь себя и контрагента»
Основная программа для проверки надежности контрагентов (компаний и ИП). Доступна на сайте ФНС в разделе «Риски бизнеса». Имеются функции поиска информацию по ИНН, ОГРН, названию или ФИО. В ходе проверки онлайн-сервис для проверки контрагентов покажет следующие данные.
- Актуальные регистрационные данные.
- Статус (действует или ликвидирован).
- Сведения о руководителе.
- Виды деятельности.
- Массовый адрес регистрации.
- Признаки недостоверности сведений.
ЕГРЮЛ / ЕГРИП
На сайте ФНС можно бесплатно скачать выписку из Единого госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Это расширенный документ, в котором указывается следующая информация.
- Регистрационные данные.
- История изменений.
- Учредители.
- Сведения о лицензиях.
- Сведения о реорганизации, банкротстве, ликвидации и др.
Для получения выписки достаточно ввести ИНН или ОГРН. Документ будет сформирован в формате PDF.
Адреса массовой регистрации
ФНС публикует списки адресов, по которым зарегистрировано много юридических лиц. Если ваш потенциальный контрагент значится по такому адресу — это повод для более тщательной проверки.
Решения о дисквалификации
В отдельном разделе сайта налоговой публикуются сведения о дисквалифицированных руководителях. Рекомендуем проверить, не попал ли директор вашего контрагента в этот список. Это особенно важно при заключении крупных и долгосрочных контрактов.
Сведения о банкротстве
Хотя основная информация о банкротствах публикуется в ЕФРСБ, сайт ФНС также отображает текущий статус банкротства в карточке организации или ИП.
Публичная бухгалтерская отчетность
Начиная с 2020 года, Федеральная налоговая служба публикует годовую бухгалтерскую отчетность компаний. Это позволяет оценить финансовое состояние делового партнера: его выручку, убытки, структуру активов и финобязательств.
Еще один популярный сервис по проверке контрагентов — «Химера Серч». Автоматизированная система быстро собирает данные из разных официальных источников, включая базу ФНС, ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитраж, ЕФРСБ. Итоговый отчет показывает риски, связи, историю и финансовое состояние компании или ИП в простой и наглядной форме.
